V skladu z določili Zakona o pokojninskem in invalidskem zavarovanju (ZPIZ-2) je Kapitalska družba, kot upravljavec Sklada obveznega dodatnega pokojninskega zavarovanja dolžna izvajati naslednje obveščanje:

• Kapitalska družba zavarovancu-članu najkasneje do 31. januarja tekočega leta, po stanju na dan 31. decembra prejšnjega leta, izda potrdilo o stanju na osebnem računu zavarovanca-člana in podatke o vseh vplačilih in izplačilih Sklada obveznega dodatnega pokojninskega zavarovanja v preteklem letu;
• Kapitalska družba zavezancu, ki financira pokojninski načrt poklicnega zavarovanja, najkasneje do 31. januarja tekočega leta, po stanju na dan 31. decembra prejšnjega leta, predloži potrdilo o obračunu vseh vplačil v tem letu, ki jih je financiral zavezanec;
• Kapitalska družba zavarovanca in zavezanca najkasneje do 15. junija tekočega leta obvesti o vsebini revidiranega letnega poročila oziroma povzetka letnega poročila za preteklo poslovno leto.

Poleg tega mora Kapitalska družba, kot upravljavec Sklada obveznega dodatnega pokojninskega zavarovanja na svoji spletni strani javno objaviti:

• Pokojninski načrt 
• Pravila upravljanja Sklada;
• Izjavo o naložbeni politiki;
• Revidirano letno poročilo;
• Informacije o izpostavljenosti tveganju;
• Informacije o celotnih stroških poslovanja pokojninskega sklada;

  Pokojninski načrt poklicnega zavarovanja določa, da je poleg provizije za upravljanje upravljavec pokojninskega sklada upravičen še do povračila drugih vrst stroškov, ki nastanejo pri poslovanju sklada, v breme sklada (kot npr. stroški skrbniške banke, stroški plačilnega prometa).

  Celotni stroški poslovanja, vključno s stroški v zvezi s ciljnimi skladi SODPZ, so v letu 2016 znašali 7.683.205 evrov in predstavljajo 1,15 % povprečne letne čiste vrednosti sredstev sklada, ki je znašala 669.117.922 evrov. Čista vrednost sredstev je v letu 2016 višja v primerjavi s preteklim letom za 2,03 %, celotni stroški poslovanja SODPZ pa so bili v letu 2016 višji za 2,6 % v primerjavi s preteklim letom (v letu 2015 so predstavljali 1,14 % povprečne letne čiste vrednosti sredstev sklada).

  Ker je imel SODPZ v letu 2016 vsaj šest mesecev najmanj 20 % svoje čiste vrednosti sredstev naložene v enote ciljnih skladov, so pri izračunu celotnih stroškov poslovanja upoštevani tudi stroški, ki so bremenili SODPZ zaradi nalaganja sredstev v ciljne sklade.

   

• Informacije o vrstah in strukturi naložb;
• Obvestilo o vseh spremembah pravil upravljanja v preteklem letu;

  V spodnji tabeli je prikazana vrsta in struktura naložb v Skladu obveznega dodatnega pokojninskega zavarovanja.

   

  Struktura SODPZ na dan 30. 6. 2017

   

   

  Tip vrednostni papir	Delež
  Obveznica	45,23 %
  Investicijski kuponi	27,50 %
  Posojila in depoziti	22,13 %
  Denar	3,49 %
  Delnica	0,70 %
  Komercialni zapis	0,94 %
  Terjatev	0,01 %
  Skupaj	100 %

• Obvestilo o pravicah člana glede prenosa sredstev med različnimi upravljavci;

   

  Prenos sredstev zavarovanca-člana v pokojninski sklad, ki ga upravlja drug upravljavec, ni mogoč.

   

  Ob upokojitvi v obveznem pokojninskem in invalidskem zavarovanju ima zavarovanec, ki je še pred uveljavitvijo pravice do poklicne pokojnine izpolnil pogoje za pridobitev pravice do starostne, predčasne, vdovske ali invalidske pokojnine, pravico da se njegova sredstva brezplačno prenesejo v dodatno zavarovanje, kjer zavarovanec pridobi pravico do dodatne pokojnine.

   

• Seznam zavezancev, ki so sklenili poklicno zavarovanje in trenutno zaposlujejo delavce na delovnih mestih, za katere so dolžni plačevati prispevke za poklicno zavarovanje na dan 1. 3. 2020.